Forfatter: Henning Skovmose Hansen

Der har i de seneste årtier været et gradvist skift fra garanterede pensionsprodukter til ugaranterede markedsrenteprodukter. I de ugaranterede pensionsprodukter bærer kunden hele investeringsrisikoen. Samtidigt skal kunden i mange tilfælde vælge mellem forskellige risikoprofiler. Der er derfor behov for øget information til pensionskunderne om risici ved de forskellige valgmuligheder. Pensionssektoren har derfor ved egenregulering i 2019 indført en række fælles standarder for rapportering af investeringsrisiko og pensionsprognoser. I denne artikel analyseres og gennemgås pensionsselskabernes rapportering af risiko, porteføljesammensætning og gearing for ugaranterede markedsrenteprodukter. Der påvises en række problemer ved det nuværende system, og samtidigt gives der anbefalinger til mindre justeringer, der kan fjerne nogle af skønhedspletterne på pensionssektorens omfattende setup for risikorapportering.

Udgivelse: 2025 – nr. 6
Antal sider: 7